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Multa de 1.000 millones a cinco bancos por manipular divisas

UE

Desglose de las multas impuestas a los bancos del cártel Three Way Banana Split

Barclays, Citigroup y JPMorgan pactaron precios junto al escocés RBS y el japonés Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG)

UBS ha sido excluida de las multas por haber puesto en alerta a la Comisión

La Comisión Europea ha impuesto una muta de algo mas de 1.000 millones de euros a cinco bancos -Barclays, The Royal Bank of Scotland (RBS), Citigroup y JPMorgan y MUFG Bank- por participar en dos cárteles en el mercado de divisas.

las entidades, a través de sus operadores, «malearon» el mercado de hasta 11 monedas: euro, libra esterlina, yen japonés, franco suizo, dólares estadounidenses, canadienses, neozelandeses y australianos, y coronas danesas, suecas y noruegas.

En su primera decisión (contra el llamado «Forex-Three Way Banana Split» cártel) la Comisión impone una multa total de 811,197 millones de dólares a Barclays, The Royal Bank of Scotland (RBS), Citigroup y JPMorgan. Con la segunda obliga a pagar a Barclays, RBS y MUFG Bank (anteriormente Bank of Tokyo-Mitsubishi) 257, 682 millones de dólares por participar en el llamado cártel «Forex-Essex Express».

A UBS se le ha perdonado una multa de 285 millones por revelar a la Comisión la existencia de ambos cárteles.

La comisaría de Competencia, Margrethe Vestager, ha acusado a estos cincos bancos de socavar la integridad del sector a expensas de la economía y los consumidores europeos, que dependen de los bancos para cambiar dinero y para realizar sus transacciones en países extranjeros. Vestager ha explicado que «las actividades comerciales al contado de divisas son uno de los mercados más grandes del mundo, con miles de millones de euros por día».

Cambio de divisas, o «Forex», se refiere a la negociación de divisas. Cuando las compañías intercambian grandes cantidades de una determinada divisa contra otra, generalmente lo hacen a través de un operador de Forex. Los principales clientes de los operadores de Forex incluyen administradores de activos, fondos de pensiones, fondos de cobertura, grandes compañías y otros bancos.

Las transacciones de orden al contado de Forex deben ejecutarse el mismo día al tipo de cambio vigente. Las monedas más líquidas y negociadas en todo el mundo (cinco de las cuales se utilizan en el Espacio Económico Europeo) son el euro, la libra esterlina, el yen japonés, el franco suizo, el dólar estadounidense, el canadiense, el neozelandés y el australiano, y las coronas danesas, suecas y noruegas.

La investigación de la Comisión reveló que algunos de los agentes que actuaban en nombre de los bancos ahora multados intercambiaron información confidencial y planes de negociación, y ocasionalmente coordinaron sus estrategias de compra y venta a través de varias salas de chat online.

En esos chats se pasaban información sobre pedidos de clientes pendientes (es decir, la cantidad que un cliente quería intercambiar y las monedas específicas involucradas, así como indicaciones sobre qué cliente estuvo involucrado en una transacción); los diferenciales de oferta y demanda (es decir, los precios) aplicables a transacciones específicas; y sus posiciones de riesgo abierto (la moneda que necesitaban vender o comprar para convertir sus carteras en la moneda de su banco).

Esto les permitió decidir cuándo y cómo vendían o compraban las monedas que tenían en cartera. Para facilitar el fraude, en ocasiones «renunciaban», es decir, se abstenían temporalmente de comerciar para no interferir con otro operador.

La mayoría de los operadores que participaban en las salas de chat se conocían personalmente. De hecho, una sala de chat se llamaba Essex Express ‘n the Jimmy porque todos los comerciantes, excepto «James», vivían en Essex y se reunían en un tren de camino a Londres.

Los operadores, que eran competidores directos, solían iniciar la sesión de chat en las terminales de Bloomberg durante la jornada laboral y tenían conversaciones extensas sobre diversos temas, incluidas actualizaciones recurrentes sobre sus actividades comerciales.

La investigación de la Comisión revela que el cártel formado por los agentes de UBS, Barclays, RBS, Citigroup y JPMorgan comenzó en diciembre de 2007 y finalizó el 31 de enero de 2013. Por su parte, la «sociedad» entre UBS, Barclays, RBS y Bank of Tokyo-Mitsubishi (ahora MUFG Bank) empezó a «operar» en diciembre de 2009 y acabó en julio de 2012.

Algunas de estas entidades ya fueron multadas en 2013 por manipular los tipos de interés

En septiembre de 2017 Competencia impuso una sanción de 880 millones a un cártel de camiones

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