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Popular registra pérdidas de 137 millones en el primer trimestre

Banco Popular

Popular mantiene una buena solvencia

El Grupo, que presume de solvencia, lo achaca al esfuerzo en provisiones inmobiliarias

Tras dotar provisiones por importe de 496 millones de euros, un 69,9% más que en el mismo periodo del año pasado, Popular ha registrado pérdidas de 137 millones en el primer trimestre de este año.

Dichas provisiones, sumadas a las que ya había realizado el banco, elevan la ratio de cobertura total hasta el 45,2% y la de morosos hasta el 51,4%.

Respecto a la evolución de la cuenta de resultados, el margen de intereses alcanza los 500 millones, un 9,4% menos que en el primer trimestre de 2016. Las comisiones, por su parte, se incrementan un 4% respecto a finales de 2016, hasta los 140 millones, el mejor trimestre del último año.

Por su parte, los costes caen un 10% interanualmente hasta los 371 millones. En este sentido, los gastos de personal se han reducido un 20% respecto al mismo período del año pasado, tras el proceso de reestructuración acometido.

La ratio de eficiencia evoluciona favorablemente y se reduce 18 puntos porcentuales respecto a cierre de 2016, situándose en el 48,72%. Finalmente, el margen de explotación se sitúa en 309 millones €, un 25,9% menos que en el mismo periodo del año anterior, pero en niveles similares si excluimos los resultados por operaciones financieras.

De esta forma y una vez constituidas provisiones por importe de 496 millones, debidas a el incremento en las dotaciones del negocio inmobiliario y con el fin de sanear y fortalecer el balance del banco, el beneficio neto negativo asciende a 137 millones.

El negocio principal del banco -primera entidad en España para pymes y autónomos con una cuota de mercado del 17,7%- continúa mostrando su fortaleza, con un beneficio neto que a finales del primer trimestre es de 180 millones. Por otra parte, las pérdidas del negocio inmobiliario a marzo son de 317 millones.

A pesar de los cambios organizativos y la reestructuración y los ajustes de oficinas, la contratación de crédito en el primer trimestre alcanza los 4.770 millones y se mantiene estable respecto al mismo periodo del año anterior, en el que dese importe fue de 4.776 millones.

La nueva dirección encabezada por Emilio Saracho destaca el hecho de que, del importe total de la contratación, el 61,8%, es decir, 2.950 millones, corresponden a crédito concedido a pymes y autónomos, lo que representa un aumento del 1,7% respecto a cierre de 2016. En este sentido, durante los tres primeros meses de 2017, el banco ha aumentado un 8% la financiación a pymes mediante crédito sin colateral y mediante leasing, así como un 5% en consumo a autónomos.

En cuanto a la evolución del pasivo, el stock de los depósitos a plazo y las cuentas a la vista en el primer trimestre asciende a 77.346 millones, un 1% inferior al cierre de 2016. Señalan desde Popular que en el mes de marzo se ha producido un aumento de la contratación del 27% respecto a febrero, lo cual representa la mayor captación de depósitos del banco durante los últimos diez meses.

Durante los tres primeros meses de 2017, el Banco ha llevado a cabo una reducción neta de los activos improductivos por importe de 569 millones, lo cual supone un cambio de tendencia muy positivo en lo que a la gestión del Negocio Inmobiliario se refiere.

También, las recuperaciones de créditos morosos han evolucionado de forma muy favorable, alcanzando la cifra de 996 millones, por lo que las entradas netas en mora descienden en 304 millones de euros.

Las ventas de inmuebles han sido por valor de 459 millones en el primer trimestre, con un incremento del 18,5% en las ventas minoristas. Asimismo, las ventas de crédito inmobiliario alcanzan los 402 millones.

La ratio de mora se sitúa en el 14,91%, 30 puntos básicos por encima de la registrada a final del Ejercicio 2016. El stock de provisiones de crédito ha aumentado un 44,3% respecto al primer trimestre de 2016, hasta los 10.317 millones de euros, por lo que la ratio de cobertura total aumenta hasta el 45,2% y la de morosos hasta el 51,4%.

A cierre de marzo, la ratio CET1 phased in del banco es del 10,02%, la ratio CET1 fully loaded del 7,33% y la de capital total es del 11,91%, por lo que Popular sitúa su solvencia por encima de los requisitos exigidos y cumple con el requerimiento total regulatorio mínimo aplicable al Grupo, por todos los conceptos, del 11,375%.

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